91006580   


 
info@armanati.com

بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال

بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال

بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال

جزئیات

صرافی ارزهای دیجیتال به انگلیسی Cryptocurrency exchange و یا Digital Currency Exchange (DCE) کسب و کاری است که برای شما این امکان را فراهم می‌کند که ارزهای کریپتو ارزهای دیجیتال رمزنگاری شدهرا با دیگر دارایی‌ها درست مانند کاری که در پول‌های سنتی رایج و یا دیگر ارزهای دیجیتال انجام می‌دهید، خرید و فروش و معامله کنید.

21 اردیبهشت 1400


مقدمه

صرافی ارزهای دیجیتال به انگلیسی  Cryptocurrency exchange و یا   Digital Currency Exchange (DCE) کسب و کاری است که برای شما این امکان را فراهم می‌کند که ارزهای کریپتو  ارزهای دیجیتال رمزنگاری شدهرا با دیگر دارایی‌ها درست مانند کاری که در پول‌های سنتی رایج و یا دیگر ارزهای دیجیتال انجام می‌دهید، خرید و فروش و معامله کنید.
صرافی ارز دیجیتال می‌تواند بازارگردانی باشد که به طور معمول شکاف قیمت پیشنهادی خرید و فروش (The Bid-ask spreads) را به عنوان کمیسیون معاملات و ارائه خدمات برداشت می‌کند و یا اینکه پلتفورمی مشابه باشد که برای انجام تراکنشات مالیات کسر می‌کند.
مشتریانی که ارز دیجیتال را از صرافی های ارز دیجیتال خریداری می‌کنند یا می‌فروشند، این ارز دیجیتال را به حساب DCP  مشتری منتقل و یا از آن خارج می‌کنند.
برخی از صرافی های ارزهای دیجیتال شرکت‌های تابعه دی‌سی‌پی هستند، اما بسیاری از آنها از نظر قانونی کسب و کارهایی مستقل هستند. مبلغ وجوهی که در حساب‌های دی‌سی‌پی نگهداری می‌شود ممکن است یک پول واقعی و یا برعکس ساختگی باشد.
 
انواع صرافی ‌های ارزهای دیجیتال
صرافی‌های غیرمتمرکز مانند Etherdelta ،IDEX و HADAX وجوه کاربران را در صرافی ذخیره نمی‌کند، بلکه در عوض تجارت رمز ارزهای نظیر به نظیر را تسهیل می‌کنند. صرافی‌های غیرمتمرکز در برابر مشکلات امنیتی که سایر صرافی‌ها را تحت تأثیر قرار می‌دهد مقاوم هستند، اما از اواسط سال ۲۰۱۸ که از حجم معاملات کاسته شد، در اوضاع خوبی به سر نمی‌برند.

صرافی‌ های متمرکز (Centralized Exchange)

 
اولین و رایج‌ترین صرافی ارز دیجیتال، نوع متمرکز آن است. صرافی‌های محبوبی که در این دسته قرار می‌گیرند عبارتند از Coinbase، Binance، Kraken و Gemini. این صرافی‌ها شرکت‌های خصوصی هستند که پلتفورم‌هایی را برای معامله ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده ارائه می‌دهند و شما برای استفاده از آن‌ها لازم است که ثبت نام و احراز شوید.

صرافی‌ های غیر متمرکز (Decentralized Exchange)

صرافی‌های غیر متمرکز ملزم به پیروی از هیچ قانون خاصی نیستند؛ زیرا فرد یا سازمان مشخصی برای وضع قانون و پیگیری آن وجود ندارد. افراد پس از انجام دادن معاملات خود در این دسته از صرافی‌ها در آن نمی‌مانند و مسئولیتی هم برای احراز هویت متوجه آنها نیست، بنابراین هیچ فرد و یا گروهی وجود ندارد که دولت بتواند شناسایی کند که مسئله به خودی خود باعث می‌شود که افراد برای استفاده از این پلتفورم آزاد باشند، خواهد این استفاده قانونی باشد یا غیرقانونی.
 
 
بررسی مزایا و معایب صرافی های متمرکز و غیر متمرکز
 
 

صرافی متمرکز
صرافی غیر متمرکز  
پلتفرم بیشترین کنترل را دارد کاربر بیشترین کنترل را دارد کنترل
ریسک هک شدن دارد شانس هک شدن وجود ندارد امنیت
بسیار محبوب است محبیویت ندارد محبوبیت
کامزد برای استفاده از پلتفرم دارد صفر یا بسیار ناچیز کارمزد
نیازمند مجوز برای فعالیت دارد نیاز به مجوز ندارد رسمیت
زیاد کم نقدشوندگی
در کسری از ثانیه سفارش اجرا میشود ممکن است تا یک دقیقه سفارش طول بکشد سرعت
پلتفرم دارای امکانتی نظیر مدیریت پورتفوی و غیره است امکانات آن بسیار محدود است امکانات
 
 
 
 
 

به طور دقیق چند صرافی ارز دیجیتال در جهان وجود دارد؟

تعیین تعداد دقیق صرافی‌ها در لحظه امری دشوار است؛ چرا که آن‌ها ملزم به ثبت اطلاعات در هیچ مرجع متمرکزی نیستند، اما چیزی که ما تا به این لحظه تخمین زده‌ایم عددی معادل ۵۰۴ است که این میزان می‌تواند در هر لحظه دستخوش تغییر شود. تعداد ۲۵۹ عدد از این صرافی‌ها از طریق سایت   CoinMarketCap شناسایی شدند در حالی که صرافی‌های دیگر هنوز در مرحله‌ استارت‌آپ هستند.
طبق اطلاعاتی که از CMC بدست آورده‌ایم، ۱۸۹۹۸ بازار برای معامله‌ ارزهای کریپتو وجود دارد. با انجام یک سری معادلات ریاضی ساده به این نتیجه رسیدیم که به طور میانگین، یک پلتفورم صرافی برای کاربرانش ۷۳ مارکت برای انجام معادله دارد.
 
در ادامه لیستی از چند صرافی برتر را مشاهده می‌نمایید که امتیازدهی آن‌ها از ده امتیاز در نظر گرفته شده و همگی بالای ۷.۵ هستند:
  1. Binance
  2. Huobi Global
  3. Coinbase pro
  4. Kraken
  5. Bitfinex
  6. Bithumb
  7. Bitstamp
  8. FTX
  9. KuCoin
  10. Coinone
  11. BitFlyer
  12. Binance.US
  13. Liquid
  14. Poloniex
  15. OKEx

بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال عبارتند از:

  •  :Coinbase , Coinbase pro  بهترین صرافی‌های موجود
  • : Cash Appبهترین انتخاب برای مبتدی‌ها
  • :  Binance بهترین انتخاب برای آلت کوین‌ها (همه‌ ارزهای دیجیتال پدید آمده پس از بیت کوین، آلت کوین نامیده می‌شود)
  • : Bisq  بهترین صرافی غیر متمرکز
 
 
 
نام صرافی نوع صرافی مزایا معایب
Binance متمرکز
  1. کارمزد کمتری نسبت به دیگر صرافی‌های پر مشتری دریافت می‌کند.
  2. تنوع گسترده‌ای از ارزهای رمزنگاری شده و جفت‌های معامله دارد.
  3. جدول‌بندی پیشرفته‌تری دارد.
 
  1. طراحی شده برای کاربران حرفه‌ای تر
  2. US جفت‌های معامله‌ای کمتری از کاربران بین‌المللی اش دارد، با این حال چیزی حدود ۱۰۰ جفت معامله‌ای دارد.
  3. US از ۱۳ ایالت مانند نیویورک پشتیبانی نمی‌کند.
 
Bisq غیر متمرکز
  1. صرافی غیر متمرکز با پلتفورمی بدون KYC
  2. دارای ۲۶ نوع روش پرداخت مختلف، از جمله Zelle
  3. دارای اپلیکیشن موبایل برای سیستم‌ عامل‌های اندروید و iOS
 
  1. سرعت تراکنش بستگی به روش انتخاب شده برای پرداخت دارد و در برخی موارد می‌تواند بسیار آهسته باشد.
  2. حجم معاملات می‌توانند کم باشند.
  3. واقعاً برای تجارت فعال طراحی نشده است.
 
Cash app متمرکز
  1. انتقال پول نظیر به نظیر مانند Venmo و یا Zelle
  2. قابلیت برداشت بیت کوین
  3. فضای بسیار ساده برای کاربران مبتدی
 
  1. در حال حاضر تنها امکان سرمایه‌گذاری در بیت کوین وجود دارد، نه برداشت آن.
  2. هنگام ارسال پول با کارت اعتباری لینک شده ۳ درصد کارمزد می‌گیرد.
  3. هر ۲۴ امکان برداشت بیت کوین تا سقف ۲۰۰۰ دلار وجود دارد.
 
Coin base متمرکز
  1. طیف گسترده‌ای از آلت کوین‌ها را پوشش می‌دهد.
  2. رابط کاربری بسیار ساده است.
  3. نقدیندگی بسیار بالایی دارد.
 
  1. اگر از نسخه‌ Pro آن استفاده نکنید، هزینه‌ها بالاتر است.
  2. کاربر کلیدهای کیف پول را کنترل نمی‌کند.
  3. افراد علاقه‌مند به انجام معادله با آلت‌ کوین‌ها، در این صرافی نسبت به دیگر صرافی‌ها به میزان و تنوع دلخواه خود آلت کوین نمی‌یابند.
 
 
 
 

آیا نوع دیگری از صرافی‌ها نیز وجود دارد؟

در حالی که بیشتر کاربران صرافی‌ها را به دو قسمت متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می‌کنند اما انواع دیگری از صرافی‌ها نیز وجود دارد. در ادامه به معرفی برخی آنها و همچنین بررسی نقات ضعف و قوت آنها خواهیم پرداخت

صرافی‌های بروکر (Broker)

شاید تنها صرافی بروکر که در حال حاضر مشغول به کار است و می‌توان آن را مهم در نظر گرفت، Coinbase باشد. البته این صرافی را می‌توان یک صرافی متمرکز نیز حساب کرد، اما یک تفاوت مهم وجود دارد: این صرافی کاملاً مطابق با تمام مقررات ایالات متحده و هر کشور دیگری است که در آن فعالیت می‌کند. هیچ صرافی متمرکز دیگری از این نوع مجوز برخوردار نیست. به همین دلیل هر شهروند ایالات متحده می‌تواند بدون محدودیت از آن استفاده کند.

نقاط قوت

  • دارای کاملترین قوانین است و امکان از دست رفتن بودجه کاربران در آن نسبت به نمونه‌‌های متمرکز دیگر کمتر است. اخذ اینگونه مجوز فرایند پیچیده ای دارد، بنابراین هیچ راهی وجود ندارد که آنها بتوانند فعالیت‌های جعلی را انجام دهند و ناپدید شوند.
  • دارای امنیت عالی. Coinbase حتی خدمات متصدی را نیز به موسسات ارائه می‌دهد. همچنین تمامی منابع مالی، در کیف‌پول‌های سرد ذخیره می شود.
  • دارای یک برنامه موبایلی بسیار ساده و سازگار با تمامی کاربران

نقاط ضعف

  • همچنان متمرکز است، بنابراین شما توکن‌های خود را کنترل نمی‌کنید. بیشتر موارد منفی صرافی‌های متمرکز در اینجا نیز اعمال می شود.
  • کلیه اطلاعات وجوه شما را برای بازرس مالیاتی ارسال می‌کند. شما ملزم به پرداخت مالیات برای تمام سود خود هستید
  • در بسیاری از کشورها فعالیت نمی‌کند
  • فقط هشت دارایی کریپتو برای ترید در دسترس است

صرافی‌های با تبادل فوری (Instant)

در حال حاضر تعداد کمی صرافی محبوب از این نوع وجود دارد که مهتمرن آنها Shapeshift، Godex و Changelly هستند. این نوع پلتفرم راهی ساده برای مبادله هر ارز دیجیتال با ارز دیجیتال دیگر است. اما تفاوت آن با صرافی‌های دیگر چیست؟ شما در اینجا با یک شخص دیگر ترید نمی‌کنید، بلکه فقط با خود سرویس مبادله می‌کنید. این پلتفرم‌ها دارای یک استخر بزرگ از رمزارزها است که امکان تبادل فوری، سریع و ساده را فراهم می‌کند. البته نرخ کارمزدها در این نوع صرافی از صرافی‌های دیگر بیشتر است.

نقاط قوت

  • سریع و فوری است. نیازی به انتظار برای پر شدن سفارش نیست. حتی نیازی به انتظار برای برداشت نیست.
  • نیازی به نگه داشتن وجوه کاربران خود ندارد
  • کوین‌ها و توکن‌های زیادی دارد، Shapeshift بیش از پنجاه رمز ارز مختلف و Godex بیش از ۱۰۲ رمز ارز ارائه می‌دهد.

نقاط ضعف

  • قیمت ارزها بسیار بالاتر از صرافی‌های متمرکز معمولی است.
  • بعضی اوقات جفت‌های خاصی در دسترس نیست زیرا آن کوین یا توکن خاص تمام می‌شود و کاربران باید منتظر بمانند تا این کوین‌ها دوباره پر شوند
  • حجم نقدینگی در آن کم است و امکان ترید میلیونی در آن برای خریداران بزرگ وجود ندارد
 
صرافی‌های هیبرید (Hybrid)
منظور ما از “هیبرید” ترکیبی از امنیت صرافی‌های غیرمتمرکز و قابلیت استفاده از صرافی‌های متمرکز است، و این از بسیاری جهات قابل دستیابی است. به عنوان مثال، یک صرافی می‌تواند سفارشات کاربران خود را خارج از زنجیره مطابقت داده و باقی‌مانده حساب آنها را بلافاصله پس از ارسال معامله به بلاکچین به روز کند. یا می‌تواند یک سیستم امنیتی با کیفیت بالا فراهم کند که با امنیت صرافی‌های غیرمتمرکز مطابقت داشته باشد، بنابراین وجوه کاربر می‌تواند به همان اندازه که در کیف پول خودشان است، ایمن باشد. از جمله این صرافی‌ها می‌توان EXMO ، CEX و Bitstamp را نام برد. برای کسانی که می خواهند از طریق صرافی هیبرید تجارت کنند، Bitstamp حجم و نقدینگی بسیار بالایی دارد.
نقاط قوت
  • امنیت بالا. همه وجوه در کیف‌پول‌های سرد ذخیره می‌شوند، حتی در شرایط فرضی که صرافی هک شود از منابع مالی کاربران محافظت می‌شود.
  • احراز هویت دو مرحله‌ای برای همه کاربران در دسترس است
  • این نوع صرافی‌ها هرگز به راحتی هک نمی‌شوند. در طی پنج سال، فقط Bitstamp از طریق مهندسی اجتماعی به وسیله کارمندان خود هک شد و مشتریان بلافاصله دارایی‌ها خود را پس گرفتند.
  • امکان استفاده و برداشت ارزهای فیات در آنها وجود دارد
  • محافظت در برابر حملات DDOS
نقاط ضعف
  • حجم معاملات در آن، جایی بین صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز است از این رو مناسب برای استفاده نهنگ‌ها نیست
منبع:investopedia
 

مقاله ها مرتبط